【人事室】私校退撫會將自109年1月1日逐步推動實施「人生週期基金」

私校退撫會來函通知，
自102 年3月起開放教職員進行自主投資，提供風險等級不同之「積極型」、「穩健型」、「保守型」等三種投資組合供教職員選擇，
並於106 年推出「人生週期基金」，可依照教職員年齡的增長，自動將資金配置在不同風險等級的投資組合。
 
私校退撫會將自109年1月1日逐步推動實施，該會於執行相關作業前將進行宣導（如附件1），若教職員仍未完成投資組合選擇，將依下列規劃時程及作業方式執行調整作業：
一、自109 年1月1日起，人生週期基金將適用新版年齡級距配置（如附件2）。
二、自109 年3月16日起，就教職員每月新增提撥儲金，其中未進行投資組合選擇者，則自動將資金配置於人生週期基金。
三、自109 年7月16日起，就教職員持有之既有庫存部位，其中未進行投資組合選擇或既有庫存部位調整者，則採2年4次分批將庫存部位自動調整配置於人生週期基金，其產生之損益將由教職員自行承擔。
 
如未於相關調整作業執行前，自行至自主投資平台完成投資組合選擇，將由私校退撫會依私校退撫條例規定、自主投資實施計畫所規劃時程及作業方式辦理相關作業。